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鉅亨投資雷達》基金狂歡節攻略

2018-10-09  提供機構:鉅亨買基金  作者:鉅亨買基金  點閱次數:260

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鉅亨買基金的狂歡節開跑了,今年的優惠又是送好送滿,如果你還在想要如何使用這次的好康,此篇攻略一定要看。

1.調整投資組合,正是時候

過去這一年多以來,市場變化快速,市場氛圍以及地緣政治風險已與去年大不相同,例如美國與各國的貿易衝突、各國經濟成長步調分歧,以及債券殖利率快速走高,各別資產重新定價等等。如果你的投資組合,還不夠應對未來的投資市場變化,現在利用鉅亨買基金大放送的88,888點紅利點數和0手續費,重新配置你的投資組合,為未來布局。

2.想擇時入場?機會也許就在眼前

覺得股票很貴,升息又怕債券跌,總歸一句話就是擔心現在進場不賺錢。

過去季度平均表現如下圖所示,平均第四季到第一季表現較佳,此外,今年更逢佳機,美國將在11月進行期中選舉,過往到了期中選舉年,美股表現不論相較其他主要地區表現更佳,也較非期中選舉年表現更好。

明年美國將持續升息,根據對過往美國停止升息前股債的表現分析,股票平均依舊優於債券,建議投資人可以股票、平衡型的資產為主要投資標的,並考慮分配25% - 40%(根據自身風險承受度)的保守型高評級美國混合債券,做為資產配置的一部分。

3.單筆+定時定額,養大資金池

搭配這次基金狂歡節的活動,投資人也可以使用單筆加上天天選月月扣的優惠(系列基金單筆累積超過50萬,詳細活動規則點此),單筆買進核心部位,然後享有天天選月月扣0手續費,慢慢加大資金池。

具體怎麼做?選擇較穩健的配息型核心基金,再以配息投入衛星基金,待衛星基金達到停利標準後,再平衡核心和衛星的比重。以下圖為例,如果投資人單筆投資100萬在一檔年化配息6%的基金,每個月可以有5,000元進行再投資。

核心與衛星基金如何選擇? 首先,核心部位應該以穩健、值得長期持有的標的為主,特別是以投資範圍較廣、多元的基金為首選,例如像是全球(或以美國為主)股票型、平衡型基金。而衛星基金就可以選擇波動較大,例如單一國家或是產業基金。現在狂歡節八大系列基金,通通可以參與滿額送!

◆鉅亨投資策略

基金操作上,建議如下:

◇為未來的投資做調整,一起狂歡省費用

面臨即將到來的2019年以及美國期中選舉,此波基金狂歡節的好康剛好提供投資人調整投資組合的好機會。接下來的投資依舊是股優於債的趨勢,投資人應該以美國股票或投資範圍更廣泛的全球股票、平衡型基金為主要核心部位,就可以利用配息養子基金的方式,漸漸擴大自己的資產。搭配此波基金節活動88,888紅利折抵調整部位,或是利用買額送享免費定時定額0手續費,鉅亨買基金總是為你精打細算。

◆鉅亨精選基金
>>駿利亨德森平衡基金A美元累計(本基金配息政策可能致配息來源為本金)

>>安聯收益成長基金-AT累積類股(美元)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)

>>摩根基金-美國科技基金-JPM美國科技(美元)-A股(累計)


◆延伸閱讀
>>債券基金也能定期定額?

>>搞定自貿協定,美股最好買點到來!?


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投資於Rule 144A債券,境內高收益債券基金最高可投資基金總資產30%;境內以投資新興市場國家為主之債券型基金及平衡型基金最高可投資基金總資產15%;境外高收益債券基金可能有部分投資於美國Rule 144A債券,該債券屬私募性質,較可能發生流動性不足,財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險。
不動產證券化型基金得投資於高收益債券,其投資總金額不得超過基金淨資產價值之30%。
投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。
基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。

 

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