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| 住商基金融資操作方式 |
| 一、 |
概述 |
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根據專案公司總裁的融資需求，訂立財務顧問合同後，向專案公司提供融資渠道和設計融資方案協助專案公司向境外投資公司在中國的機構提交資料和融資申請，最終從境外投資基金處獲得所需的融資款項。 |
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| 二、 |
申貸條款： |
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| 1、 |
客戶必須保證融資專案的工程質量、進度，以滿足還本付息的要求。 |
| 2、 |
貸款年限： |
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| (1) |
不動產專案借款，商業地產類型可給予五年融資；酒店（四星級以上）類型可給予八至十年融資； |
| (2) |
其他實體專案借款，融資年限3-5年，如需加長年限根據專案協商； |
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| 3、 |
在獲得款項後支付預付利息及財務顧問費等合計15%，其餘每年年利率5.9%（LIBOR+2%），建設期前2-3年可暫不付息，利息按複利計算，由第三年起開始付息。簡單算術平均成本為7.5%。 |
| 4、 |
貸款金額不少於3,000萬美金； |
| 5、 |
向境外金融機構申請融資，除專案各項批文完備外專案還需經外文認可，客戶需有貸款額的25%的自有資金（產）投入； |
| 6、 |
境外金融機構在同意借款方所提出的貸款申請後，借款方需委託權威機構KPMG做出一份商業評估報告，以符合速效要求； |
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| 四、 |
融資服務流程： |
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| 1、 |
專案公司向融資方提交專案資料； |
| 2、 |
初步審查確認後，融資方與專案公司簽訂財務顧問協定； |
| 3、 |
融資方協調專案公司向境外投資基金在中國的機構提交資料； |
| 4、 |
專案公司總裁與境外金融機構在中國的機構簽訂協定並支付1萬美金費用作為海外專家考察組的海外差旅費等費用；專案公司另須承擔中國內地考察所發生的費用（實報實銷） |
| 5、 |
境外金融機構與專案公司共同委託KPMG，對專案公司進行專案實地考察； |
| 6、 |
KPMG的考察費用為6-8萬美金，在專案公司未獲得速效資金前由融資方與專案公司各承擔一半；前期可先只付1/4訂金給KPMG。 |
| 7、 |
專案公司接待KPMG考察； |
| 8、 |
考察通過後，境外投資基金與專案公司簽訂速效協定； |
| 9、 |
專案公司獲得放款； |
| 10、 |
專案公司在獲得放款後，按約向融資方支付財務顧問費，向境外金融機構指定的帳戶支付預付利息。 |
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Y0：專案申請成功後，先支付15%預付款，另依專案不同可能上下浮動一碼
Y1：5.9%（每年年利率依照LIBOR同比浮動，LIBOR若往下調，每年付利息也往下調，現在約為5.9%）
Y2：5.9%
……
Y10：5.9%+本金
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| 聯繫方式 |
| 聯繫人：胡經理 |
| 電話：02-77280063（台北） |
| 021-54903989 #800 021-54903995 13817767681（上海） |
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