中 興 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司
現 金 流 量 表
民國九十年及八十九年一月一日至九月三十日
單位：新台幣千元
九十年第三季 八十九年第三季
營業活動之現金流量：
本期淨損 ($12,492,636) (8,036,351)
調整項目：
折舊費用 154,369 166,276
各項攤提 7,902 107,279
提列呆帳(含營業及負債準備) 5,327,308 11,186,462
迴轉備抵短期投資跌價利益 (208,091) (55,395)
權益法長期股權投資投資收益 201,175 (24,760)
處分固定資產損失 8,338 46
提列無形資產評價損失 2,287,130 -
處分承受擔保品損失(利益) 6,096 3,339
承受擔保品跌價損失 378,900 310,308
資產及負債科目之變動
短期投資 158,045 4,764,912
應收款項 1,228,244 (1,468,446)
預付款項 665,487 19,862
遞延所得稅資產 2,505,828 (2,681,617)
暫付及待結轉款項 1,682 3,003
應付款項 ( 917,653) 30,358
應付所得稅 (47,765) 10,059
預收款項 (4,792) 16,901
匯款 292 (10,873)
其他負債 13,490 ( 5,344)
營業活動之淨現金(流出)流入 ( 726,651) 4,336,019
投資活動之現金流量：
存放央行減少 217,904 736,013
拆放同業增加 (3,795) -
應收承兌票款(增加)減少 (177,573) 521,609
買匯、貼現及放款減少 2,136,561 27,331,800
長期股權投資增加 - (4,770)
購置固定資產 (16,163) (150,995)
出售固定資產價款 561 873
存出保證金減少(增加) 12,672 116,224
遞延借項減少(增加) (2,128) (3,046)
出售承受擔保品價款 119,851 158,820
承受擔保品增加 (144,334) (368,145)
投資活動之淨現金流入 2,143,556 28,338,383
融資活動之現金流量：
銀行同業存款增加(減少) 549,966 (1,094,816)
銀行同業拆放增加(減少) 15,064,250 (4,759,928)
應付承兌匯票減少 (166,053) (525,133)
存款減少 (16,492,169) (21,356,384)
存入保證金增加(減少) 8,353 (33,212)
撥入放款基金增加(減少) 6,531 (41,094)
融資活動之淨現金流出 (1,029,122) (27,810,567)
本期現金及約當現金增加 387,783 4,863,835
期初現金及約當現金餘額 14,631,857 11,496,783
期末現金及約當現金餘額 $ 15,019,640 $ 16,360,618
現金流量資訊之補充揭露
本期支付利息 $ 5,789,066 $ 6,071,936
本期支付所得稅 $ 147,558 $ 154,964
